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赶快保藏起来!如何制止掉入P2P不法集资的陷阱? 你想知道的都在

2018-09-14 05:51   来源:未知

  

赶快收藏起来!如何避免掉入P2P非法集资的陷阱? 你想知道的都在这里了

签到语

公众号内答复“100”,检察昨日成交量前100的平台名单。

什么是不法集资?

不法集资是指法人、其他组织或者个人,违反国家金融打点法律规定,向社会公众吸收资金的行为。

不法集资有哪些基本特征?

不法集资活动四大基本特征:

未经有权机关依法批准;

向社会不特定对象即社会公众筹集资金;

答理在一按期限内赐与出资人货币、实物、股权等形式的投资回报;

以合法形式掩盖不法集资目的。

不法集资有哪些基本的类型和常见手段?

不法集资表示形式多样,大抵分为商品营销、出产经营、债权、股权等四大类。其常见手段有:答理高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、操作亲情诱骗。

具体表示为:编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,编造虚假项目或订立陷阱合同;混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断;装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任;操作网络,通过虚拟空间实施罪行、逃避冲击;操作精神或亲情诱骗,不绝扩大集资到场人群体等等。

不法集资是一种什么性质的行为?

我国法律有明确规定,不法集资是一种违法行为,情节严重构成刑事案件的,要依法追究刑事责任。

目前,在刑法上不法集资涉及到两个罪名,一个是不法吸收公众存款罪,一个是集资诈骗罪。

什么是不法吸收公众存款?

不法吸收公众存款,是指未经国家打点部分批准,向社会不特定对象吸收资金,出具存款凭证,答理在一按期限内还本付息的行为。

什么是集资诈骗?

集资诈骗罪是指以不法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行不法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私产业所有权,且数额较大的行为。

不法集资活动对社会有什么危害?

一是不法集资使到场者遭受经济损失。违法分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者不法占有,到场者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。

二是不法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。

三是不法集资容易引发社会不不变,严重影响社会和谐。

有哪些典型手法?

近年来不法集资的手法花样翻新,主要有6种:

1.假冒民营银行发售原始股或吸收存款;

2.非融资性担保企业以开展担保业务为名不法集资;

3.假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股等信息,诱骗群众投资;

4.以“养老”的旗号,以高额回报、提供养老处事为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;

5.以高价回购保藏品为名不法集资;

6.假借P2P名义不法集资。

如何制止掉入不法集资陷阱?

面对不法集资的陷阱,要做到“四个不”:

一是对高息“诱饵”不动心。

二是对老板“实力”不崇敬。

三是对企业“配景”不迷信。

四是对熟人“热心”不轻信。

风险及损失由谁负担?

因到场不法集资活动受到的损失,由到场者自行负担,到场者利益不受法律掩护。

不法集资的合同是否有效?

不法集资属违法行为,集资到场人与集资人所签订的合同无效。不法集资合同中约定的利益条款也无效,投资回报不受法律掩护。

现有大量的投资公司,是否具有资格?

投资公司仅是经工商注册的一般企业,而不是经金融监管部分批准的金融机构。其经营业务主要是以自有资金进行投资、开展投资咨询等。未经批准,不答允吸收公众资金。

获得多种荣誉称谓的投资公司是否可信赖?

投资者在选择投资公司进行理财时,应该看它的经营业务是否合法、合规,而不能纯真凭其荣誉称谓作出判断。

以经营超市、养殖、种植等为名

投资者一方面对这些项目要进行认真甄别,另一方面要辨清其是否涉嫌不法集资。一些企业所谓的超市、养殖、种植等实体项目只不外是引诱集资到场人到场的“空心项目”,没有真实业务。即使集资企业真的经营这些项目,其从项目上获得的收益也无法支撑其答理的高额汇报,隐藏着巨大的风险。

会受到怎样的法律惩罚呢?

依照我国刑法规定,对不法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,情节严重的,可处三年以上十年以下有期徒刑,并惩罚金;对未经批准擅自发行股票,情节严重的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并惩罚金;对以不法占有为目的,使用诈骗方法不法集资的,最高可正法刑,并惩罚金或者没收产业。

P2P不能打破哪几条红线?

P2P网络借贷平台不能打破4条红线:

一是平台的中介性质;二是平台自己不得提供担保,三是不得将归集资金搞资金池,四是不得不法吸收公众资金。

P2P涉嫌不法集资主要有哪几种情况?

P2P网络借贷平台涉嫌不法集资主要有三种情况,社会公众要谨防这三种情况:

一是P2P网络借贷平台经营者通过将借款需求设计成理产业品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。

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