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监管层表态:借贷宝与不合格借款人成为非法集资诈骗罪的共犯

2018-03-02 22:00   来源:未知

  

导读:如果对上市公司九鼎投资(600053)的控股股东同创九鼎投资控股有限公司的举报内容如果是污蔑的话,本人愿意承担一切法律责任。为什么都哑巴了?发表澄清公告的胆量都没有了吗?黄兴多么希望九鼎像当初对北京九叔发难和詹志华对于九鼎借贷宝发表不利的文章,九鼎就会迎头痛斥是污蔑,报警处理……黄兴曾..

如果对上市公司九鼎投资(600053)的控股股东同创九鼎投资控股有限公司的举报内容如果是污蔑的话,本人愿意承担一切法律责任。为什么都哑巴了?发表澄清公告的胆量都没有了吗?黄兴多么希望九鼎像当初对北京九叔发难和詹志华对于九鼎借贷宝发表不利的文章,九鼎就会迎头痛斥是污蔑,报警处理……

黄兴曾经也给重庆警方说过,所说的,所写的,愿意承担一切法律责任,千亿市值的上市系九鼎投资(600053),作为一名中国公民,借贷宝投资受害者,以死抗争,不承认有罪,拒不签字。就关押了我十天。“熟人社会”盛行的背后,恰似反映出法制进程“短板”,北京奥运村派出所,公安干警党性的软弱、理想信念的摇摆。信奉“熟人办事”不信奉依法办理,信奉“朝廷有人好当官”不愿靠个人努力去争取。遇到问题时,首先想到的是为“熟人摆平”而非用法律帮老百姓撑腰。当公安干警都存这种思想时,法制氛围必然受到严峻挑战。这次黄兴又实名举报九鼎借贷宝是诈骗平台,我希望贵公司报警处理,这样才能真正的还九鼎借贷宝清白,也能给借贷宝投资受害者一个公道……

借钱不需要任何审批,金额、预期利率、期限都可自定”“借钱给熟人更放心”“人脉变钱脉,人人都是金融家”。简单的说就是把钱借出去,然后收不回来,无法如期兑付投资人的投资。其实没出事就是正规平台,出事就是黑平台甚至是诈骗平台……

二、不合格借款人导致的非法集资风险

监管层认为第二种可构成非法集资的情形是指,“一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,向不特定多数人募集资金,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。

这种情况下,借款人以虚假借款人名义借款,直接构成欺诈,其非法性更为明显,当同时具有非法占有目的时,就构成了刑法第192条规定的集资诈骗罪。投资人与借款人直接建立借款关系的情况下,P2P平台对虚假借款信息的发布予以默许或放任的态度,则借贷宝P2P平台的经营者有可能构成集资诈骗罪的共犯。最高法院、最高检察院和公安部2014年联合下发的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条规定,“为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任”。典型P2P网贷模式中,平台的盈利来源于撮合借款成功后从中收取的手续费,一般为借款金额的一定百分比,这完全符合上述《意见》的规定。三、借新还旧的非法集资风险借贷宝P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标募集资金,并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,有的经营者甚至卷款潜逃。庞氏骗局在我国又可称为“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”,就是利用新投资人的钱来向老投资者支付预期利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。这种行为显然已经具有严重的社会危害性,理应受到刑事惩罚。根据借贷宝平台经营者是否具有“以非法占有为目的”的主观意图,可分别按照集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。对于借贷宝非法集资的量刑标准:个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。《刑法》第一百九十二条 【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

(责任编辑:admin)

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