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严防非法私募投资风险

2018-05-30 15:28   来源:未知

  

▲ 正规的阳光私募并没有刚性兑付、公开宣传等权限,部分投资者尤其是中老年投资者仍轻信骗子的诱导,实际上是侥幸心理和一夜暴富的心理在作祟 ▲ 私募基金不保本、不保收益,更不能公开募集和宣传。对投资者而言,应谨慎选择私募基金投资,“非法”“合法”要看清。应从自身实际出发、量力而行,选择与自己风险承受能力相匹配的产品,应格外警惕那些低门槛、高收益的所谓私募基金产品 曾经被冠以“全球50大发明”头衔的巴铁试验线项目,日前被正式拆除。据报道,该项目的发起和运营方北京华赢凯来资产管理有限公司,已被有关部门依法立案侦查,该公司30余人因涉嫌非法集资罪被抓捕归案。 巴铁项目之所以能够骗取有关部门和投资者的信任,主要有几大“诱饵”:打着政企合作旗号,谎称国家重点PPP项目提高投资吸引力;通过互联网平台大肆宣扬产品属于高收益基金、高收益P2P项目、高收益理财产品并以刚性兑付吸引中老年投资者;在线下发展大批理财顾问、金融信息咨询门店,以“病毒式营销”模式快速发展下线,扩大产品销售规模,以快速聚敛资金。 这些非法私募基金行为归纳起来有以下几大特征:一是非法私募基金借托管增信挪用基金财产,二是以高收益诱惑投资者并通过股权转让逃避监管,三是借互联网平台变成公募并利用合伙制度缺陷挪用资金,四是通过非法私募产品收益权拆分转让规避合格投资者标准和人数限制,五是借助众多合伙通道搞资金池和利益输送,六是借助嵌套式合伙架构掩盖利益输送意图。 按理说,目前正规的阳光私募并没有刚性兑付、公开宣传等权限,专业投资者对此应有所了解,但仍有部分投资者尤其是中老年投资者,轻信骗子的诱导,实际上是侥幸心理和一夜暴富的心理在作祟。 对投资者而言,应谨慎选择私募基金投资,“非法”“合法”要看清。所谓私募基金,是指在我国境内以非公开方式向两个以上投资者募集资金,为获取财务回报开展投资活动设立的投资基金,主要分为私募证券基金、创投基金、私募股权基金、其他类别私募基金四种。从定义上不难看出,私募基金不保本、不保收益,更不能公开募集和宣传。 其次,投资者要量力而行。无论是私募股权基金还是私募证券基金都具有高风险的特点,对投资者风险识别能力和风险承受能力要求较高。《私募投资基金监督管理暂行办法》明确规定了私募基金合格投资者要求,除单只私募基金投资额不低于100万元外,同时单位净资产不低于1000万元,个人金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不少于50万元。投资者应从自身实际出发、量力而行,对照私募基金合格投资标准判断是否能够投资私募基金产品。在此前提下,再选择与自己风险承受能力相匹配的产品,应格外警惕那些低门槛、高收益的所谓私募基金产品。 再次,私募底细要摸清。目前正规的私募基金可通过中国证券投资基金业协会网站查询或询问当地证监、工商部门,查询注册登记资料。投资者应仔细查看理财产品合同条款,穿透式查看产品底层资产的实质和资金的最终投向。同时,应注意合同约定的权利义务是否合理,是否具有理财顾问所称的刚性兑付条款,产品投资和运行情况是否合规,要督促基金管理人按约定履行信息披露义务等。一旦发现违规条款,投资者应立即举报。

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