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金盛世嘉和“五宗罪”!承诺18%年化收益,募资进个人腰包

2018-06-11 21:01   来源:未知

  

导读:近日,证监会的一份行政处罚书,牵出了私募基金盛世嘉和的违规乱象,这更像是市场上该类私募触碰监管红线的缩影,实为典型。据了解,盛世嘉和为首家因有限合伙未按规定备案而遭受处罚的机构。 一宗罪:投资项目与宣传不符嘉和汇金投资的项目福建明明医疗辅助器械有限公司(以下简称福建明明公司)项目除前期..

近日,证监会的一份行政处罚书,牵出了私募基金盛世嘉和的违规乱象,这更像是市场上该类私募触碰监管红线的缩影,实为典型。

据了解,盛世嘉和为首家因有限合伙未按规定备案而遭受处罚的机构。

一宗罪:投资项目与宣传不符

嘉和汇金投资的项目福建明明医疗辅助器械有限公司(以下简称福建明明公司)项目除前期投入少量资金外,没有任何后续进展,相当于项目处于搁置状态,没有收益可言,但在宣传时却被形容成高收益产品。

二宗罪:承诺18%的年化收益

盛世嘉和向投资者梁某红承诺嘉和汇金基金最低年化收益率为18%,没有任何收益支撑。

三宗罪:募集资金进了个人腰包

盛世嘉和累计挪用嘉和汇金基金财产700多万元,部分资金转入金奎、夏小红、饶某青、华某、格某勒等银行账户供个人使用,部分资金直接用于支付盛世嘉和的房租。

四宗罪:向不合格投资者募集资金

盛世嘉和向16名非合格投资者募集嘉和汇金基金。投资金额从几万元到几十万元不等,最低投资为五万元。

五宗罪:未按规定备案、逃避监管

盛世嘉和管理的“嘉和汇金(有限合伙)-福建明明公司产品”,截至立案调查日2016年3月28日,未按规定办理基金备案手续。

北京证监局调查发现,这家规模不大、设立在北京的私募,其嘉和汇金基金产品主要是依靠公司员工向其亲属、朋友等进行推荐以获得投资者时,他们就发现这种模式有点问题了。据调查人员了解,该公司在推出嘉和汇金基金该产品时,吸引人的噱头是承诺了高达18%的年化收益率。

如此之高的收益让不少人动了心,一些投资者甚至还没搞清楚募集资金用途就匆忙的投了积蓄,投资金额从几万元到几十万元不等,最低投资为五万元。

调查人员发现,由于该产品投资人多为公司员工的亲友,对产品是有一定信任度,基本都是按照自身积蓄多少进行投资,“这也是目前私募基金较常使用的一种产品推介模式,很多人是基于对亲友的信任,以及高额收益率的诱惑进行了投资。”

殊不知,这“信任”背后是与宣传收益远远不匹配的投资现实。调查人员了解到,嘉和汇金基金产品并未产生任何收益。该产品仅在前期向项目对手方福建明明公司投入了300万元,并没有任何后续进展,项目一直处于搁置状态,无任何收益。

在这过程中,盛世嘉和并没有将真实情况告知投资者,且其内部财务管理比较混乱,并无任何资金隔离制度。嘉和汇金基金的银行流水显示,很多资金是直接由嘉和汇金基金银行账户转入个人账户,并无任何遮掩。

值得注意的是,截至立案调查日2016年3月28日,嘉和汇金基金未按规定办理基金备案手续,根据《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,各类私募基金募集完毕,私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,办理基金备案手续,报送主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别等基本信息。就是这样一个混乱、无任何规范性可言的产品,“俘虏”了不少投资者的理财心,有16名非合格投资者募集了嘉和汇金基金。

为了掩盖违规行径,盛世嘉和运用多种方式阻挠调查。

在北京证监局工作人员第一次与公司接触后,公司搬离了原办公场所。

“公司对于调查人员的调查配合度很低,提供的投资者名单前后变化,不提供投资者的实际联系方式,并存在造假的情况”,调查人员与公司负责人及财务人员几经交锋,二者也多方狡辩。最终,调查人员通过嘉和汇金基金的银行流水逐笔与公司负责人及财务负责人对质,最终才确定了实际的投资者名单。

辗转多次调查取证后,调查人员联系到了其中一名投资人梁某红,几经说明解释,得到了公司向投资者承诺收益的实际证据,才最终得以定案。

实际上,截至证监会调查日,福建明明仍未返回这300万元,该产品的风险仍然存续。

盛世嘉和的官网显示,该公司是国内最具实力的金融企业之一,股东背景实力雄厚,集团化运作,旗下拥有多家参股和控股企业,企业涉及金融投资公司、矿业开发公司、地产开发公司、电子科技公司、文化传媒公司等,公司成立以来,在全国多个省市成功运作了多个项目,涉及医疗、能源、节能环保、电子科技、地产、矿业、农业、文化传媒等多个领域。

亮眼的宣传背后是捉襟见肘的资金挪用。据调查人员了解,盛世嘉和累计挪用嘉和汇金基金财产7003858元,部分资金转入金奎、夏小红、饶某青、华某、格某勒等银行账户供个人使用,部分资金直接用于支付盛世嘉和的房租。

如此这般,可见盛世嘉和管理之混乱,对于盛世嘉和未按规定办理基金备案手续、向合格投资者之外的个人募集资金、向投资者承诺最低收益、挪用私募基金财产的违规事实,时任盛世嘉和总经理金奎是直接负责的主管人员;对盛世嘉和挪用私募基金财产的违规事实,时任盛世嘉和董事长杨洪宇、财务总监夏小红、风控总监宋梁山是其他直接责任人员。

北京证监局决定,对盛世嘉和责令改正,给予警告,并处以30000元的顶格罚款;对金奎给予警告,并处以30000元罚款;对夏小红、宋梁山、杨洪宇给予警告,并分别处以20000元罚款。

对此,盛世嘉和、金奎、夏小红、宋梁山在申辩材料中提出,公司已筹措资金用于嘉和汇金基金的客户兑付,投资款如数返还给投资者,未给投资者造成损失,未对社会造成危害;同时,公司已做好整改,积极配合监管调查,请求适当减轻对公司及相关人员的处罚。北京证监局最终没有采纳其要求,认为当事人提出减轻处罚的请求没有法律依据。

该案的处罚,彰显了证监会对私募基金违规行为坚决予以打击的决心,净化了市场环境,有力的促进了私募基金行业的规范健康发展,有利于保护广大投资者的合法权益。

(责任编辑:admin)

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